در حالی که اعلام برخی مشتریان حاکی از شرایط متفاوت افتتاح حساب در بانک ها بود، دبیر کانون بانک ها و موسسات اعتباری خصوصی و بانک مرکزی توضیحاتی را در این خصوص ارائه کردند که نشان می دهد شرایط افتتاح حساب تغییری نکرده است. . بانک ها برای احراز هویت و آگاهی از سلامت مالی مشتریان باید مدارکی از قبیل گواهی اشتغال به کار و عنوان شغل یا اجاره نامه را برای تعیین محل سکونت فرد اخذ کنند که در این صورت توجه بانک ها به آن صورت نمی گیرد. با وجود قانون.بسیاری بر این موضوع تاکید دارند.
به گزارش ایسنا، اخیرا خبری مبنی بر وضعیت عجیب بانک ها در افتتاح حساب مبنی بر دریافت اصل سند ملک یا اجاره و کپی آن، گواهی اشتغال به کار علاوه بر اصل شناسنامه و کارت ملی مطرح شده است.
در پی این موضوع، دبیر شورای هماهنگی بانک های دولتی و نیمه دولتی هرگونه تغییر در شرایط افتتاح حساب بانکی را تکذیب کرد.
محمدرضا جمشیدی، دبیر کانون بانک ها و مؤسسات اعتباری خصوصی، گفت: اما امروز یکی از مشتریان یکی از بانک ها به ایسنا گفت که بانک برای افتتاح حساب از او مدارکی مانند گواهی اشتغال به کار و سند مالکیت یا اجاره نامه خواسته است. در پاسخ به ایسنا گفت. بانک ها برای ارائه هر گونه خدمات بانکی باید مشتریان خود را شناسایی کنند که این کار از طریق کد ملی و اسناد اقامتی انجام می شود و بانک های خصوصی این کار را از طریق کد ملی انجام می دهند. بانک ها علاوه بر شناسایی مشتریان، باید سطح مالی خود را نیز بدانند و برای اطمینان از مشکوک نبودن تراکنش های بانکی مشتریان، بانک به گواهی اشتغال به کار نیاز دارد تا با میزان حقوق دریافتی در معاملات مطابقت داشته باشد.
وی افزود: البته در آیین نامه مربوط به ماده 169 قانون مالیات ها برای شناسایی و ثبت نام در نظام مالیاتی، لازم است بانک ها اسنادی از قبیل گواهی اشتغال به کار و اسناد ملک، ملک یا اجاره، دریافت کنند. زیرا در غیر این صورت مجازات خواهند شد و خسارت مالیاتی به دولت خواهند پرداخت.» قرار داده شده. بانک هایی که این اسناد را از مشتریان خود دریافت می کنند ممکن است مسئول دریافت آن باشند. از سوی دیگر، دریافت این گونه اسناد مطابق قانون مبارزه با پولشویی است تا سلامت مالی مشتری تضمین شود.
جمشیدی در ادامه با بیان اینکه تغییری در شرایط بانک ها برای افتتاح حساب ایجاد نشده است، ادامه داد: از آنجایی که سیستم های بانکی در این زمینه ارائه نشده و به سامانه ثبت نام متصل نیستند، اکنون این شرایط فراهم شده است، برخی بانک ها این اسناد را می پذیرند. ..” حدس من این است که بانک های دیگر به مرور این شرایط را برای افتتاح حساب اعلام کنند.
همچنین پیگیری‌های بانک مرکزی حاکی از آن است که شرایط افتتاح حساب بانکی تغییری نکرده و بر اساس قانون مبارزه با پولشویی، بانک‌ها موظفند محل اختفای مشتریان و وضعیت مالی آنها را به‌طور دقیق مشخص کنند. قابلیت اعتبارسنجی دریافت اسنادی مانند سند مالکیت یا اجاره نامه و گواهی اشتغال به کار، اما قبلا بانک ها این بند از قانون را رعایت نمی کردند، اما اکنون تاکید بانک مرکزی بر اجرای مفاد قانون مبارزه با پولشویی است. ، برخی از بانک ها به شدت این موضوع را اجرا کرده اند. سایر بانک ها در دریافت این اسناد که قبلاً طبق قانون الزامی بود، اهتمام بیشتری خواهند داشت.
انتهای پیام/